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教你識別、防范非法集資“陷阱”

來源:網絡搜集整理 作者:天信投資 2019-06-18 11:48:09
  非法集資花樣翻新,你看中了人家的高息,而人家則覬覦你的本金,怎么才能做到不被套路呢。
  根據防范打擊非法集資宣傳教育工作安排,公司積極投入到活動中,整合資源幫助公眾學習、了解非法集資的基本情況,宣傳防范非法集資的知識,提高大家的自我保護能力。
  
  一、非法集資花樣多,投資謹慎不會錯。
  非法集資是指單位或者個人未經有關部門批準,以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金,并承諾在一定期限內以貨幣、實物及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。
  
  二、特征需牢記,騙局要看穿
  非法性:未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金;
  公開性:未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金;
  利誘性:承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報;
  社會性:向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。
  
  三、表里不一需警惕,撥開疑團看真諦
  1.不具有房產銷售的真實內容或者不以房產銷售為主要目的,以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產份額等方式非法吸收資金;
  2.不具有銷售商品、提供服務的真實內容或者不以銷售商品、提供服務為主要目的,以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金;
  3.不具有發行股票、債券的真實內容,以虛假轉讓股權、發售虛構債券等方式非法吸收資金;
  4.不具有募集基金的真實內容,以假借境外基金、發售虛構基金等方式非法吸收資金;
  5.不具有銷售保險的真實內容,以假冒保險公司、偽造保險單據等方式非法吸收資金;
  6.以投資入股、委托理財等方式非法吸收資金的;
  7.利用民間等組織非法吸收資金。
  
  四、細細了解莫著急,慧眼識別保安全
  1、核實工商登記
  查明相關企業是否是經過法定程序注冊登記的合法企業,若主體身份不合法、不真實,則是欺詐。
  2、看投資回報
  對照銀行貸款利率和普通金融產品的回報率是否過高,根據法律規定,民間借貸的年利率超過24%不受法律保護。
  3、核查相關信息
  如果不具備發行、銷售股票、出售金融產品以及開展存貸款業務的主體資格而發行公司股票、債券,就涉嫌非法集資。
  4、看是否陽光操作
  親戚朋友互相介紹,既不簽訂正規合同,又不開具憑據,雖然承諾返利,但不履行承諾;或者編制所謂好項目不敢在市面上公開出售。
  5、了解投資的資金去向
  6、關注、查詢媒體報道
  可以通過媒體和互聯網資源,搜索查詢相關企業違法犯罪記錄,防止不法分子異地重犯。
  7、多多咨詢法律相關專業人士
  
  五、四看三思等一夜,心明眼亮防上當
  公安揭密非法集資6大障眼法,防騙要四看、三思、等一夜
  騙局6大障眼法包括:
  1.編造虛假項目
  非法集資者大多通過注冊合法公司或企業,編造各種虛假項目或訂立陷阱合同,以簽訂合同、投資理財、投資入股等名義,將人騙入泥潭。
  2.謊稱創業創新
  比如打著響應國家政策、支持新農村建設、扶貧互助等旗號,或大眾創業、萬眾創新等政策的幌子。
  3.承諾高額回報
  為了吸引注意,非法集資者在集資初期往往會按時足額兌現承諾本息,有些回報率甚至高達數十、上百倍。
  4.虛假宣傳造勢
  利用網站、博客、論壇等新媒體平臺和QQ、微信等即時通訊工具,聘請明星代言傳播虛假信息。
  5.藏身虛擬空間
  借助虛擬網絡,將去中心化”“開放源代碼等時髦概念作為投資的噱頭,通過編造故事、設計模式等手段來吸引投資者的眼球。
  6.利用親情誘惑
  現實中,大部分非法集資的投資人都是在親友的勸說下參與的,尤其是中老年投資人容易被騙。
  
  非法集資十大騙局
  1.借種植、養殖、項目開發、莊園開發、生態環保投資等名義進行非法集資;
  2.以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資;
  3.通過認領股份、入股分紅進行非法集資;
  4.通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資;
  5.以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家聯盟與快速積分法等方式進行非法集資;
  6.利用民間”“等組織或者地下錢莊進行非法集資;
  7.利用現代電子網絡技術構造的虛擬產品,如電子商鋪”“電子百貨投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資;
  8.對物業、地產等資產進行等份分割,通過出售其份額的處置權進行非法集資;
  9.以簽訂商品經銷合同等形式進行非法集資;
  10.利用電子黃金投資形式進行非法集資。
  
  天上不會掉餡餅,高額返利是套路。設局人正是抓住了人們的“防備心”不足卻“愛財心”嚴重的心理,才會屢屢得手。如何保護好錢袋子,警察幫忙支妙招!
  
  四看
  1.看融資合法性
  合法的融資,如發行股票、擔保公司、開展P2P業務、小額貸款等都應得到有關部門批準,可到監管部門網站查詢或電話咨詢。
  2.看宣傳方式
  看是不是通過媒體、推介會、傳單、手機短信等方式獲取的集資信息,或是以各種途徑向社會公眾傳播吸收資金的信息。
  3.看經營模式
  有沒有實體項目?為什么不向銀行貸款?集資款用在實體經營項目還是投向不明?獲取利潤的途徑是什么?
  4.看參與集資的主體
  三思
  1思是否了解該產品及市場行情?
  2思投資是否符合市場規律?
  3思自身經濟實力是否具備抗風險能力?
  等一夜
  投資回報率高于5%的,避免頭腦發熱,一定先問問家人和朋友意見,拖延一晚再決定。
  結語:非法集資套路之深,往往讓人防不勝防,投資者要擦亮自己的眼睛,有效識別陷阱,防患未然。
  做到:
  高息“誘餌”不動心
  老板“實力”不崇拜
  “官方”背景不迷信
  “合法”吸儲不大意
  熟人“熱心”不輕信
  保護好自己的錢袋子的同時,積極支持司法機關依法查處違法犯罪行為,發現非法集資線索及時舉報,共同打擊非法集資活動,全力維護社會和諧穩定。

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